Polizze 2026: vita, RC professionale, malattia, LTC, casa
Polizze vita ramo I, III e V, RC professionale, malattia, long term care, TCM (temporanea caso morte), RC capofamiglia, polizza casa, PIR assicurativo: come scegliere e cosa evitare.
Le polizze assicurative sono uno strumento di protezione e in alcuni casi anche di investimento. Nel 2026 il mercato italiano offre soluzioni differenziate: dalle classiche RC professionale obbligatorie (medici, ingegneri, commercialisti, avvocati) alle polizze vita unit linked, dalle TCM puro rischio alle LTC per non autosufficienza.
Le guide raccolte qui aiutano a distinguere fra prodotti di tutela e prodotti finanziari travestiti da assicurazione, a leggere bene il fascicolo informativo, e a capire quale polizza serve davvero nel tuo caso.
Tutte le guide del cluster
14 articoli pubblicati · aggiornati alla normativa 2026
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Domande frequenti
Polizza vita ramo I, III, V: differenze?
Ramo I (gestioni separate): rendimento legato a titoli di Stato, capitale protetto, liquidità a scadenza o riscatto. Ramo III (unit linked): rendimento legato a fondi/ETF, capitale a rischio. Ramo V (capitalizzazione): tasso garantito + partecipazione utili.
RC professionale è obbligatoria?
Sì per medici, commercialisti, avvocati, ingegneri, architetti, notai e altre professioni regolamentate. Massimale minimo variabile per legge (es. medici 500k-2M).
TCM vs polizza vita mista?
TCM (Temporanea Caso Morte) = puro rischio, premio basso, indennizzo solo se decesso nel periodo. Vita mista = rischio + risparmio, premio alto, capitale a scadenza anche senza decesso. TCM è più efficiente per pura tutela.
Quando serve una polizza LTC?
Long Term Care copre la non autosufficienza in età avanzata (perdita capacità di compiere atti quotidiani). Conviene sottoscriverla giovani (40-50 anni) per premi più bassi. Indennizzo mensile per 10-20 anni a vita.
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