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Autore: Andrea Marton
Come valutare una startup prima di investire: metriche, term sheet e diligence di base
L’entusiasmo per un’idea brillante è il peggior consigliere d’investimento. Prima di mettere capitale in una startup – direttamente o tramite equity crowdfunding – serve…
PMI innovative: cosa sono e quali agevolazioni
Accanto alle startup innovative esiste una categoria distinta: le PMI innovative, introdotte dal D.L. 3/2015. Non sono imprese ai primi passi, ma piccole e…
Startup innovative: requisiti, registro e benefici
La startup innovativa è una categoria giuridica precisa, introdotta dal D.L. 179/2012: non basta avere un’idea originale per esserlo. Per accedere alla qualifica –…
Equity crowdfunding: come funziona e quali rischi
L’equity crowdfunding permette di diventare soci di un’impresa investendo online, anche con cifre contenute, attraverso piattaforme dedicate. Negli ultimi anni è diventato il canale…
Come verificare un consulente (albo OCF) e riconoscere le truffe finanziarie
Affidare i propri risparmi a chi non è autorizzato è uno degli errori più costosi che si possano fare, e purtroppo le truffe finanziarie…
Conflitto di interessi e inducement: come riconoscere chi ti vende un prodotto
Una delle ragioni per cui due consulenti possono proporti prodotti diversi sta in una parola tecnica che vale la pena conoscere: inducement. Sono gli…
Profilo MiFID e adeguatezza: perché le domande del questionario contano
Quando apri un dossier titoli o ti viene proposto un investimento, ti chiedono di compilare un questionario su esperienza, obiettivi e tolleranza al rischio.…
Quanto costa davvero una consulenza: parcella, percentuale e costi nascosti
La domanda ‘quanto costa un consulente?’ ha una risposta scomoda: dipende, e spesso non corrisponde a cio che vedi in fattura. Il costo di…
Gestione patrimoniale (GPM e GPF): cosa sono e quando ha senso
Tra il fai-da-te e il farsi consigliare i singoli acquisti c’è una terza strada: la gestione patrimoniale, in cui deleghi a un gestore professionale…
Robo-advisor: come funzionano, pro, contro e a chi convengono
Negli ultimi anni sono comparse piattaforme che promettono di investire i tuoi soldi ‘in automatico’, a costi molto più bassi della consulenza tradizionale: sono…
Consulente autonomo vs abilitato all’offerta fuori sede: l’albo OCF
In Italia non chiunque può definirsi consulente finanziario: la professione è regolata e i consulenti sono iscritti a un albo unico tenuto dall’OCF, l’organismo…
Consulente fee-only vs consulente a provvigione: differenze e conflitti
Due consulenti possono darti consigli opposti sullo stesso portafoglio, ed entrambi essere in buona fede: la differenza nasce spesso da come vengono pagati. Il…
